10 die meisten teuer Steuer Fehler, dass Kosten Real Estate Agents Tausende

sind Sie zufrieden mit der Menge an Steuern zahlen Sie? Sind Sie sicher, dass Sie jeden verfügbaren Steuervergünstigungen nutzen? Aber vor allem ist Ihre Steuer-Aufbereiter Ihnen proaktive Beratung zu speichern auf Ihre Steuern?

Die schlechte Nachricht ist, dass Sie wahrscheinlich -Zahlen zuviel Steuern und du bist wahrscheinlich nicht nehmen jeden Steuer-Pause nutzen. Und die meisten Ersteller einen schlechten Job eigentlich ihren Kunden Geld zu sparen.

Die gute Nachricht ist, dass Sie nicht so zu fühlen. Sie brauchen nur einen besseren Plan. Dieser Artikel zeigt einige der größten Steuer-Fehler, die Unternehmer zu machen. Dann gibt es kurze Lösungen für eigentlich diese Probleme lösen. Bitte beachten Sie, dass dieser Artikel nur ein Informations-Tool werden soll. Bevor Sie jede dieser Strategien umsetzen, konsultieren Sie einen Steuerberater für spezifische Richtlinien und Anforderungen.

#1: KEIN PLAN

den ersten Fehler ist der größte Fehler von allen. Es ist nicht zu planen. Es spielt keine Rolle, wie gut Ihre Steuer-Aufbereiter mit Ihrem Stapel Einnahmen am 15. April ist. Wenn Sie nicht wissen, dass Sie Ihr Kind die Zahnspange als Betriebsausgabe abschreiben könnte, ist es zu spät, um etwas zu tun, wenn Ihre Steuern im Folgejahr zubereitet werden.

Steuer coaching ist darum, dass Sie einen Plan für Ihre Steuern zu minimieren. Was sollten Sie tun? Wenn tun Sie es sollten? Wie sollten Sie es tun?

Und Steuer coaching bietet zwei mächtiger Vorteile. Erstens ist es der Schlüssel zu Ihren finanziellen Schutz. Als Immobilienmakler haben Sie zwei Möglichkeiten, mehr Geld in die Tasche stecken. Finanzielle Straftat ist Ihr Einkommen erhöhen. Finanzielle Verteidigung senkt Ihre Kosten. Für die meisten Mittel sind Steuern ihre größten Kosten. So ist es sinnvoll, Ihre finanziellen Verteidigung konzentrieren, wo verbringen Sie am meisten.

Und zweitens Steuer coaching Ergebnisse garantiert. Sie verbringen jede Menge Zeit, Mühe und Geld, die Förderung Ihres Unternehmens. Aber, die Ergebnisse nicht garantieren. Oder Sie können einen medizinischen Unkosten Erstattung Plan aufstellen, abziehen Ihre Tochter Hosenträger und Steuerersparnis zu garantieren.

#2: MISSVERSTÄNDNIS AUDIT QUOTEN

der zweite große Fehler ist fast genauso wichtig wie die erste, und das fürchten ist, anstatt unter Beachtung die IRS.

Was macht die Art der Steuerplanung, was wir reden, Ihre Gewinnchancen überwacht? Die Wahrheit ist, dass die meisten Experten sagen, dass es sich lohnt, aggressiv zu sein. Das ist, weil insgesamt Audit Quoten so niedrig sind, dass die meisten seriösen Abzüge nicht voraussichtlich Welle „Red Flags“.

Audit-Preise sind tatsächlich so niedrig, wie sie immer seit 2008 schon sind-die Gesamtrate Audit nur eine in jedem 99 Renditen war. Etwa die Hälfte dieser Prüfungen gezielt verdient Income Tax Credit für Arbeiterfamilien mit geringem Einkommen. Die IRS richtet sich in erster Linie kleine Unternehmen, vor allem Einzelunternehmen und Bargeld Branchen wie Pizzerien und Münz-Waschsalons mit Möglichkeiten zum verstecken Einkommen und Gewinne abschöpfen.

#3: ZU VIEL SELBSTÄNDIGKEIT STEUERN

, wenn Sie wie die meisten Unternehmer sind, Sie zahlen so viel Selbständigkeit Steuern wie in Einkommensteuer. Wenn das der Fall ist, sollten Sie die Einrichtung ein „S“ Korporation oder beschränkter Haftung Unternehmen um diese Steuer zu reduzieren.

Wenn Sie Ihr Unternehmen als Einzelunternehmen führen, werde Sie Ihr Nettoeinkommen auf Zeitplan C. melden. Sie zahlen Steuern auf was auch immer Ihre persönliche Rate ist. Aber du bezahlst auch selbständige Erwerbstätigkeit in Höhe von 15,3 % auf Ihre erste $106.800 „net Selbständigkeit Einkommen“ und 2,9 % etwas über dem im Jahr 2010.

Sagen wir, Ihr Gewinn am Ende des Jahres $60.000. Sie zahlen Einkommensteuer auf Ihre reguläre Steuersatz abhängig von Ihrem gesamten steuerbaren Einkommen. Aber du zahlst auch etwa $9.200 Selbständigkeit steuern. Diese Steuer ersetzt die Social Security und Medicare Steuer, die Ihr Arbeitgeber zahlen und verweigern, wenn Sie nicht selbständig waren.

Eine „S“ Corporation ist eine besondere, die wie eine Partnerschaft besteuert wird. Die Gesellschaft zahlt der Eigentümer einen angemessenen Lohn für Ihre Arbeit, was, die Sie tun. Wenn gibt es keinen Gewinn übrig, es geht durch den Aktionären und die Gesellschafter zahlen die Steuer auf ihre eigenen Renditen. So teilt die „S“ Gesellschaft des Besitzers Einkommen in zwei Teile, Löhne und Pass-Through-Distributionen.

„S“ Konzerne sind so attraktiv, denn obwohl Sie die gleiche 15,3 % auf Ihre Löhne zahlen, wie auf Ihre Selbständigkeit Einkommen, es kein Sozialversicherung oder eine selbständige Tätigkeit durch die Dividende Pass-Through-Besteuerung. Angenommen, Ihre S-Corporation die gleichen $60.000 als Ihr Eigentum erwirbt. Wenn Sie selbst $30.000 in Löhne zahlen, zahlen Sie etwa 4.600 $ Sozialversicherung steuern. Aber vermeiden Sie total $4.600 Selbständigkeit Steuern auf die Pass-Through-Verteilung von $30.000.

Die „S“ Corporation nimmt ein wenig mehr Papierkram zu bedienen als das Einzelunternehmen. Und Sie haben selbst einen angemessenen Lohn für Ihre Dienstleistung zu zahlen. Das bedeutet, dass etwas wie Sie für einen freien Mitarbeiter, die gleiche Arbeit tun zahlen würde. Aber die IRS ist auf der Suche nach Agenten, die ihr gesamtes Einkommen als Pass-Through zu nehmen. Der angemessene Lohn für Agenten variiert, abhängig von der Menge der Zeitaufwand für die Grundstücks-und Wohnungswesen und Ihren Standort.

#4: FALSCHE ALTERSVORSORGE

Wenn Sie sparen möchten, mehr als $5.000 Strombegrenzung (zusätzliche $1.000 für die Steuerzahler 50 oder älter) für IRA, Sie haben drei Hauptwahlen: vereinfachte Personalvorsorge (SEPs), EINFACHE IRAs oder 401ks. In der Regel haben Sie einen Businessplan Ruhestand, es muss für alle Mitarbeiter angeboten werden und die Berechnungen für die Beiträge in der gleichen Weise wie für sich selbst oder jede Familie Mitarbeiter angewendet werden.

Die SEP und EINFACHE IRAs sollen die einfachste einrichten und verwalten. Es gibt keine jährliche Verwaltung oder Formalitäten erforderlich. Beiträge werden direkt in Ruhestand Mitarbeiterkonten geleistet. Für SEP Pläne können Selbständigerwerbende bis zu 25 % von Ihrem „net Selbständigkeit Einkommen,“ auf ein Maximum von $49.000 für 2010 beitragen. Der Höchstbeitrag für das Jahr 2010 ist für EINFACHE IRAs $11.500 (50 oder älter kann eine zusätzliche $2.500 Aufholjagd beitragen.) EINFACHE IRAs können am besten für Teilzeit oder Seitenlinie Unternehmen verdienen weniger als $40.000 sein. Sie können auch mieten, Ihr Ehepartner und ihre Kinder können, und sie SEP oder EINFACHE Beiträge.

Betrachten Sie für noch größere Rentenbeiträge nicht beschränkt auf 25 % Ihres Einkommens Selbständigkeit einen Pensionsplan 401 (k). Sie können auch einrichten, was ein „Solo“ oder „individuell“ 401 (k) nur für sich selbst genannt hat. Die 401 (k) ist ein wahrer „qualifiziert“ Plan. Und die 401 (k) können Sie weit mehr Geld, viel flexibler, als die SEP „oder“ die EINFACH zu tragen. Für das Jahr 2009 können Sie und Ihre Mitarbeiter „100 % Ihres Einkommens bis zu $16.500 aufschieben“. Wenn Sie 50 oder älter sind, können Sie einen zusätzliche $5.500 „Catch-up“ Beitrag leisten. Sie können auch Ihre Mitarbeiter Beiträge oder Spenden Gewinnbeteiligung bis zu 25 % ihres Gehalts. Das ist der gleiche Prozentsatz können, den Sie sparen in Ihrem SEP – zusätzlich zu den 16.500 $ oder $22.000 Aufschub für eine maximale Gesamtbeitrag von $49.000 pro Person im Jahr 2010. 401 (k) die sind in der Regel schwieriger zu verwalten. Es gibt Anti-Diskriminierung Regeln halten Sie von Ihr eigenes Konto während Sie steif Füllung Ihrer Mitarbeiter. Wie SEPs und EINFACHE IRAs noch mieten Sie Ihren Ehepartner und tragen zu ihrem Konto.

Sollten Sie du bist älter und Sie mehr als $49.000 Grenzwert für SEPs oder 401 (k) die dazu beitragen wollen, einen traditionellen leistungsorientierten Pensionsplan, wo Sie einen Betrag bis zu $195.000 jährliches Einkommen garantieren beitragen können. Leistungsorientierte Pläne haben Jahresbeiträge erforderlich. Aber Sie können einen leistungsorientierten Plan mit einem 401 (k) oder SEP ein wenig mehr Flexibilität zu geben, sich kombinieren.

#5: FEHLENDE FAMILIE BESCHÄFTIGUNG

Einstellung, Ihren Kindern und Enkeln kann eine gute Möglichkeit, senkte die Steuern auf Ihr Einkommen durch verschieben es an jemanden, der weniger zahlt.

  • the IRS bestätigte Abzüge für Kinder im Alter von 7.
  • ihre ersten $5.700 des Erwerbseinkommens im Jahr 2010 wird mit Null bis das Kind besteuert. Das liegt an den Regelsatz für einen einzelnen Steuerzahler – selbst wenn Sie sie als Ihre abhängigen behaupten. Ihre nächste $8.375 ist mit nur 10 % besteuert. Also, kann man schon einiges an Einkommen flussabwärts verschieben.
  • musst du ihnen einen „vernünftigen“ Lohn für den Dienst bezahlen sie durchführen. Dies ist, was Sie einen kommerziellen Anbieter für die gleiche Leistung mit einer Berichtigung für des Kindes Alter und Erfahrung zahlen würden. So schneidet Ihr 12-Jahr-alten Sohn Rasen für Ihre Mietobjekte, zahlen Sie ihn, was könnte ein Landschafts-Service kostenlos. Wenn Ihr 15-Jahr-alte Tochter, Ihre Bücher hilft, zahlen sie ein bisschen weniger als ein Buchhaltungsservice berechnen könnte.
  • zu revisionssicheren Ihre Rückkehr, schreiben Sie eine Stellenbeschreibung und halten eine Arbeitszeittabelle.
  • per Scheck bezahlen, so dass Sie die Zahlung zu dokumentieren.
  • musst du die Prüfung auf ein Konto auf den Namen des Kindes einzahlen. Das Konto kann jedoch ein ROTH IRA, Abschnitt 529 College-Sparplan oder freiheitsentziehenden Konto, die Sie, bis sie wiederum 21 steuern.
  • Wenn Ihr Geschäft nicht rechtsfähige ist, müssen Sie nicht bei der Sozialversicherung zu verweigern, bis sie 18 drehen. Es ist also wirklich steuerfrei Geld. Du musst ihnen ein w-2 am Ende des Jahres erlassen. Aber dies ist schmerzlos, im Vergleich zu der Steuer, die verschwenden Sie, wenn Sie nicht von dieser Strategie profitieren.

#6: FEHLENDE KRANKHEITSKOSTEN

Befragungen zeigen, dass Steuern kleine Geschäftseigentümer Hauptanliegen waren. Aber jetzt ist es explodierenden Kosten im Gesundheitswesen. Wenn Sie selbständig sind und bezahlen Sie für Ihre eigene Gesundheit hlungCE, können Sie abziehen ist als eine Anpassung an Einkommen auf Seite 1 von Form 1040. Wenn Sie Abzüge aufschlüsseln, können Sie erstatteten ärztliche und zahnärztliche Ausgaben auf Zeitplan A, abziehen, wenn sie mehr als 7,5 % des bereinigten Bruttoeinkommens insgesamt. Aber die meisten von uns nicht so viel ausgeben.

Aber es gibt eine Möglichkeit, alle Ihre Arztrechnungen als Betriebsausgaben abschreiben. Es hat eine medizinische Unkosten Erstattung planen (MERP) oder Abschnitt 105 planen genannt. Dies ist ein Mitarbeiter nutzen, was bedeutet, dass es einen Mitarbeiter benötigt. Betreiben Sie Ihr Unternehmen als Einzelfirma, Partnerschaft, LLC oder S Corporation, sind Sie als selbstständige und nicht qualifizieren. Aber wenn Sie verheiratet sind, können Sie Ihren Ehepartner mieten. Wenn Sie nicht verheiratet sind, können Sie dazu mit einem C-Corporation. Aber Sie müssen nicht aufgenommen werden. Sie können dies tun durch die Einstellung Ihres Ehepartners als Einzelunternehmen oder LLC.

Die einzige Ausnahme ist die S-Corporation. Wenn Sie mehr als 2 % der Aktien besitzen, Sie und Ihr Ehepartner gelten beide als selbständige für Zwecke dieser Vorschrift. Du musst eine weitere Einnahmequelle, nicht besteuert, als eine S-Corporation, als Grundlage für diesen Plan zu verwenden.

Angenommen, Sie als selbständiger Immobilienmakler tätig sind und Sie haben Ihren Mann eingestellt. Die MERP-Plan können Sie Ihre Mitarbeiter für alle medizinischen und zahnmedizinischen Aufwendungen zu erstatten, er für seine gesamte ist, Familie – auch Sie als seine Ehefrau. Alle diese Ausgaben qualifizieren sich für die Erstattung: große medizinische Versicherung, langfristige Versorgung, Medicare und Medigap Versicherung, Zuzahlungen, Selbstbehalte, Verschreibungen, Zahnpflege, Augenpflege, Chiropraktik, Kieferorthopäden, Ergiebigkeitbehandlungen, Sonderschulen für lernbehinderte Kinder, Vitamine und pflanzliche Präparate, medizinische Versorgung und sogar rezeptfreie Medikamente.

Sie können Ihre Mitarbeiter zu erstatten oder Leistungserbringer direkt zu bezahlen. Sie benötigen einen schriftlichen Plan-Dokument und eine Methode, um Ihre Ausgaben zu verfolgen. Es gibt keine speziellen Berichterstattung erforderlich. Sie sparen Einkommensteuer und Selbständigkeit steuern.

Wenn Sie familienfremde Mitarbeiter, musst du ihnen zu gehören, aber Sie können Mitarbeiter ausschließen: jünger als 25, weniger als 35 Stunden pro Woche arbeiten, weniger als neun Monate im Jahr arbeiten, oder für Sie weniger als drei Jahre gearbeitet haben. Non-Familie Mitarbeiter machen es zu teuer, jeder erstatten so großzügig, wie Sie Ihre eigene Familie abdecken würde. Aber wenn Sie Krankenversicherung anbieten, noch können Sie einen Abschnitt 105-Plan Ihrer Mitarbeiter nutzen, Kosten senken. Sie können es tun, durch Umstellung auf einen hohen Selbstbehalt Gesundheitsplan und einen Abschnitt 105 Plan, um diese verlorenen Leistungen zu ersetzen.

Beispielsweise zahlt ein verheiratete selbständige Agenten mit zwei Kindern 25 % Einkommenssteuer und 15,3 % in Selbständigkeit steuern. Eine traditionelle Versicherung wurde ersetzt mit einem hohen Selbstbehalt Plan – $5.000 für die Familie seine Prämie von $7.620 geschnitten. Also, auch wenn er das $5.000 Selbstbehalt trifft, spart er $2.620 Prämien. Und jetzt, da er seine Behandlungskosten von seiner Einkünfte aus Gewerbebetrieb zieht, seine Selbständigkeit Steuerersparnis hinzufügen ein weiteres $1.156 sein Fazit. Er werde mindestens $3.121 Steuern sparen, durch den Wechsel von seinem traditionellen medizinischen Plan auf den Abschnitt 105 medizinische Unkosten Erstattung Plan.

Sollten Sie einen medizinischen Kostenerstattung Plan nicht verwenden können, die neue Gesundheit Sparkonten. Diese Arrangements kombinieren einen hohen Selbstbehalt Gesundheitsplan mit ein steuerfreies Sparkonto erstatteten Kosten.

Um sich zu qualifizieren, benötigen Sie einen „hohen Selbstbehalt Health Plan“ mit einem Selbstbehalt von mindestens $1.200 für Singles oder $2.400 Mitarbeitern und einer eigenen Tasche Grenze von $5.950 für Singles oder $11.900 für Familien im Jahr 2010. Weder Sie noch Ihr Ehepartner kann durch ein „absetzbar-hohe Gesundheits-Plan“ oder Medicare abgedeckt werden. Der Plan kann nicht bieten keinen Vorteil, außer bestimmte präventive Leistungen, bis der Selbstbehalt für dieses Jahr erfüllt ist. Sie sind nicht berechtigt, wenn Sie versichert sind, von einem gesonderten Plan oder Fahrer verschreibungspflichtige Medikament Vorteile bietet, bevor die minimale Jahresfranchise erfüllt ist.

Sobald Sie Ihre Berechtigung festgelegt haben, können Sie ein abzugsfähig Gesundheit Sparkonto eröffnen. Sie können 100 % Ihres Selbstbehalts bis zu $3.050 für Singles oder $6.150 für Familien beitragen. Sie können bei den meisten Arten der Krankenversicherung, einschließlich COBRA Fortsetzung und langfristige Pflegepläne. Sie können es auch für die gleiche Art von Ausgaben als Sektion 105 Plan.

Die Gesundheit Sparkonto ist nicht so wertvoll wie der Abschnitt 105-Plan. Du hast bestimmte Dollar Beitragsgrenze und gibt es keine selbständige Erwerbstätigkeit Steuervorteil. Aber Gesundheit Sparkonten können Ihre gesamten Kosten im Gesundheitswesen noch geschnitten.

#7: FEHLT ein HOME OFFICE

, wenn Ihr home-Office als Ihre Hauptniederlassung des Unternehmens qualifiziert, können Sie abziehen, einen Teil Ihrer Miete, Hypothekenzinsen, Grundsteuer, Versicherung, Wartung und Reparaturen und Dienstprogramme zu Hause. Sie werden auch Ihr Haus Grundlage über 39 Jahren als Nichtwohngebäuden Eigenschaft abschreiben.

Um als Ihre Hauptniederlassung gelten, Sie müssen (1) verwenden sie „exklusiv“ und „regelmäßig“ für administrative oder Management-Aktivitäten und (2) haben keine anderen festen Standort, wo Sie durchführen wesentliche administrative oder Management-Aktivitäten von Ihrem Gewerbe oder Unternehmen. „Regelmäßig“ bedeutet in der Regel 10-12 Stunden pro Woche. Der Raum muss nicht unbedingt einen ganzen Raum zu sein.

Ihr Geschäft Gebrauch Prozentsatz wird berechnet, indem entweder die Anzahl der Räume durch die gesamten Räume im Haus sind sie etwa gleich, oder Teilung der Quadratfuß verwendet durch die gesamte Quadratmeterzahl im Haus geteilt. Wenn Sie Ihre verkaufen Ihr Haus verkaufen, aber der home-Office-Abzug noch eine sehr wertvolle Abzug für die meisten Mittel ist gelten besondere Regeln.

#8: FEHLENDE PKW/LKW KOSTEN

nimmt man den standard Kilometerstand Abzug für Ihr Geschäft, Sie können werden ernsthaft benachteiligt selbst. Jedes Jahr gibt es verschiedene Fahrzeug betrieblichen Erhebungen, die veröffentlicht werden. Kosten variieren je nach wieviel Sie fahren – aber wenn Sie den Regelsatz für ein Auto, die mehr als 50 Cent/Meile kostet nehmen, verlieren Sie Geld, jedes Mal, wenn Sie den Schlüssel drehen. Wenn du den Regelsatz jetzt nimmst, wechseln Sie zu den „tatsächlichen Kosten“-Methode, wenn Sie Ihr Auto besitzen, aber nicht, wenn Sie leasen. Sie können nicht auch von tatsächlichen Aufwendungen zu den Regelsatz wechseln, wenn Sie beschleunigte Abschreibung auf das Fahrzeug getroffen.

#9: FEHLENDE MAHLZEITEN & UNTERHALTUNG

die Grundregel ist, dass Sie die Kosten für die Mahlzeiten mit einem gutgläubigen Geschäftszweck abziehen können. Dies bedeutet, dass Kunden, Interessenten, Empfehlungsquellen und Geschäftskollegen. Und wie oft Essen Sie mit jemandem, der nicht zu den Menschen? Für Immobilienmakler und andere Fachleute, die selbst vermarkten, wäre dies „nie“. Im Allgemeinen können Sie 50 % Ihrer Mahlzeiten und Unterhaltung abziehen, solange es nicht „verschwenderischen“ oder außergewöhnliche.“

Wir benötigen keine Belege für geschäftliche unter $75 (außer Unterkunft Aufwendungen), aber Sie die folgende Informationen aufzeichnen müssen: (1) wie viel?, (2) wenn?, (3) wo?, (4) Geschäftszweck?, und (5) die Geschäftsbeziehung.

Sie können auch Bewirtungskosten abziehen, wenn sie unmittelbar vor oder nach erheblichen, bona-fide Diskussion unmittelbar an die aktive Durchführung Ihres Unternehmens stattfinden. Sie können den Nennwert des Tickets für Sport- und theatralische Veranstaltungen, Essen und trinken, abziehen, Parkplatz, Steuern und Trinkgelder.

#10: ANDERNFALLS ZU PLAN

jetzt, dass Sie sehen, wie Sie Immobilienmakler verpassen alle so viele Steuervergünstigungen, Sie sollten erkennen, was der größte Fehler aller ist – nicht planen. Haben Sie schon einmal das Sprichwort „Wenn Sie nicht planen, plan zum Scheitern verurteilt?“ Es ist ein Klischee, weil es wahr ist.

Mit nur einer einfachen Investition Ihrer Zeit können Sie wertvolle Steuer sparende Strategien umsetzen, die einen großen Unterschied 15 April kommen wird.

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Source by Julie Bohn